ਇੱਕ ਸਹੀ ਨਕਦ ਵਹਾਅ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਤਿਆਰ ਕਰਨ ਲਈ ਕਦਮ ਦਰ ਕਦਮ
ਇੱਕ ਸਹੀ ਨਕਦ ਵਹਾਅ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਤਿਆਰ ਕਰਨ ਲਈ ਕਦਮ ਦਰ ਕਦਮ!
ਕੀ ਤੁਸੀਂ ਜਾਣਦੇ ਹੋ ਕਿ ਇੱਕ ਕੰਪਨੀ ਹਰ ਮਹੀਨੇ 20% ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਵਧਾ ਸਕਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਫਿਰ ਵੀ ਪੈਸੇ ਗੁਆ ਸਕਦੀ ਹੈ?
ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਕਿੰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।
ਇਹ ਇੱਕ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਪੈਸੇ ਦੇ ਆਉਣ ਅਤੇ ਜਾਣ ਨੂੰ ਦੇਖਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਇਹ ਸਿਰਫ਼ ਪੈਸੇ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਬਾਰੇ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਸਗੋਂ ਇਹ ਜਾਣਨ ਬਾਰੇ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਕਾਰੋਬਾਰ ਸਿਹਤਮੰਦ ਹੈ।
ਇਸ ਗਾਈਡ ਵਿੱਚ, ਅਸੀਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦਿਖਾਵਾਂਗੇ ਕਿ ਇੱਕ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਿਵੇਂ ਕਰਨਾ ਹੈ।
ਅਸੀਂ ਹਰੇਕ ਕਦਮ ਨੂੰ ਵੰਡਾਂਗੇ ਤਾਂ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਇਸਨੂੰ ਖੁਦ ਕਰ ਸਕੋ।
ਮੁੱਖ ਨੁਕਤੇ
- ਇੱਕ ਸੰਪੂਰਨ ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨਾ
- ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਬਿਆਨ (CFS) ਦੀ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਬਣਤਰ
- ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਸਹੀ ਕਦਮ
- ਮੁੱਖ ਬਾਰੇ ਸੁਝਾਅ ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਸੂਚਕ
- ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਅਤੇ ਅਸਲ DFC ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨ ਦੇ ਤਰੀਕੇ
ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਸਿਰਫ਼ ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਅਤੇ ਖਰਚ ਕੀਤੇ ਗਏ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਹੀ ਨਹੀਂ ਮਾਪਦਾ।
ਇਹ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਲਈ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਸਾਧਨ ਵੀ ਹੈ।
ਇਸਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਸੀਂ ਦੇਖ ਸਕਦੇ ਹੋ ਕਿ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਖਰਚੇ ਅਤੇ ਆਮਦਨ ਕਿੱਥੇ ਹਨ।
ਇਹ ਸਰੋਤਾਂ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਢੰਗ ਨਾਲ ਵੰਡਣ ਅਤੇ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ਾਲ ਰਣਨੀਤਕ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਰੱਖਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਸਮਝੋ ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਇਹ ਹੋਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਵਿੱਤੀ ਭਵਿੱਖਬਾਣੀ.
ਅਧਿਐਨਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਨਿਯਮਤ ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਿੱਚ 25% ਤੱਕ ਸੁਧਾਰ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ।
ਇਸ ਨਾਲ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੱਕ ਤਰਲਤਾ ਦੀਆਂ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਦਰਅਸਲ, 70% ਉੱਦਮੀਆਂ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਵਿੱਤੀ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਲਈ ਨਕਦੀ ਦੇ ਆਉਣ ਅਤੇ ਜਾਣ ਨੂੰ ਦੇਖਣਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
ਸਹੀ ਵਿੱਤੀ ਡੇਟਾ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਬੁਨਿਆਦੀ ਕਦਮ ਹੈ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ.
ਲਗਭਗ 60% ਛੋਟੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਕੰਮ ਮੁਸ਼ਕਲ ਲੱਗਦਾ ਹੈ।
ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਲਈ ਖਾਸ ਔਜ਼ਾਰਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਨਾਲ ਇਸ ਕੰਮ 'ਤੇ ਬਿਤਾਏ ਸਮੇਂ ਨੂੰ 40% ਤੱਕ ਘਟਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਨੂੰ ਤੇਜ਼ ਅਤੇ ਵਧੇਰੇ ਸਟੀਕ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਉਦਾਹਰਣ ਵਜੋਂ, ਗ੍ਰੇਨਾਟਮ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਸਰੋਤ ਇਨਪੁਟਸ ਅਤੇ ਆਉਟਪੁੱਟ ਦੀ ਕਲਪਨਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਇਹ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਮੇਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਐਂਟਰੀਆਂ ਨੂੰ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕਰਨਾ ਆਸਾਨ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
| ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਦੇ ਫਾਇਦੇ | ਸੰਬੰਧਿਤ ਅੰਕੜੇ |
|---|---|
| ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਵਿੱਚ ਸੁਧਾਰ ਕਰੋ | 80% ਕੰਪਨੀਆਂ ਜੋ ਲੇਖਾ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ, ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ ਸੁਧਾਰ |
| ਖਰਚ ਦੇ ਪੈਟਰਨਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰੋ | 20% ਤੱਕ ਦੇ ਸੰਚਾਲਨ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਦਰਸਾ ਸਕਦਾ ਹੈ |
| ਤਰਲਤਾ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਓ | ਛੇ ਮਹੀਨੇ ਪਹਿਲਾਂ ਤੱਕ |
| ਤਰਲਤਾ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਓ | 30% ਤੱਕ ਦੀ ਕਟੌਤੀ |
| ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਖਰਚੇ ਬਚਾਓ | ਸਪਲਾਇਰਾਂ ਨਾਲ ਗੱਲਬਾਤ ਵਿੱਚ 15% ਤੱਕ |
ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਸਾਧਨਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ।
ਇਹ ਤੁਹਾਡੀ ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਨੀਂਹ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਇਹ ਵਧੇਰੇ ਕੁਸ਼ਲ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨ ਲਈ ਹਾਲਾਤ ਪੈਦਾ ਕਰਦਾ ਹੈ।
++ ਛੋਟੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਲੇਖਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਿੱਚ 5 ਸਭ ਤੋਂ ਆਮ ਗਲਤੀਆਂ ਤੋਂ ਕਿਵੇਂ ਬਚਣਾ ਹੈ
ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਬਿਆਨ (CFS) ਦੀ ਬਣਤਰ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਸਟੇਟਮੈਂਟ (CFS) ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਦੇਖਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਵਿੱਤੀ ਸਿਹਤ ਇੱਕ ਕੰਪਨੀ ਦਾ।
ਕਾਨੂੰਨ ਅਨੁਸਾਰ, ਜਨਤਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਪਾਰ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਇਹ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਤਿਮਾਹੀ ਦਿਖਾਉਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।
ਇਹ R$2,000,000.00 ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਈ ਵੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੈ।
ਡੀਐਫਸੀ ਦੇ ਤਿੰਨ ਮੁੱਖ ਹਿੱਸੇ ਹਨ: ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ, ਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਵਿੱਤ।
ਇਹ ਭਾਗ ਨਕਦੀ ਦੇ ਪ੍ਰਵਾਹ ਅਤੇ ਬਾਹਰ ਜਾਣ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਨਕਦੀ ਦੇ ਪ੍ਰਵਾਹ ਦਾ ਸਪਸ਼ਟ ਦ੍ਰਿਸ਼ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਪਹਿਲੀ ਤਿਮਾਹੀ ਵਿੱਚ, ਡੀਐਫਸੀ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨੇ ਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਦੂਜੇ ਅਤੇ ਤੀਜੇ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਕ੍ਰਮਵਾਰ ਛੇ ਅਤੇ ਨੌਂ ਮਹੀਨੇ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਸਾਲ ਦੇ ਅੰਤ ਵਿੱਚ, ਇਹ 12 ਮਹੀਨੇ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਹੇਠਾਂ ਇੱਕ ਉਦਾਹਰਣ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ ਡੀਐਫਸੀ ਢਾਂਚਾ:
| ਸ਼੍ਰੇਣੀ | ਮੁੱਲ (R$1.4T ਮਿਲੀਅਨ) |
|---|---|
| ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਕਦ ਬਕਾਇਆ | 300 |
| ਦਾ ਡੱਬਾ ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ | 30 |
| ਨਿਵੇਸ਼ ਬਾਕਸ | -10 |
| ਵਿੱਤੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਬਾਕਸ | -8 |
| ਅੰਤਿਮ ਨਕਦ ਬਕਾਇਆ | 312 |
ਰਣਨੀਤਕ ਫੈਸਲਿਆਂ ਲਈ ਇਹਨਾਂ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਦਾ ਨਿਯੰਤਰਣ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
ਇਨਪੁੱਟ ਸਕਾਰਾਤਮਕ (+) ਹਨ ਅਤੇ ਆਉਟਪੁੱਟ ਨਕਾਰਾਤਮਕ (-) ਹਨ।
ਉਦਾਹਰਣ ਵਜੋਂ, ਵਿੱਤ ਵਿੱਚ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਅਦਾਇਗੀ ਤੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਆਮਦਨ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਡੀਐਫਸੀ ਆਮਦਨ ਸਟੇਟਮੈਂਟ (ਆਈਐਸ) ਨੂੰ ਵੀ ਪੂਰਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਆਈਐਸ ਹਮੇਸ਼ਾ ਅਸਲ ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਨਹੀਂ ਦਰਸਾਉਂਦਾ।
ਇਸ ਡੇਟਾ ਨੂੰ ਮਿਲਾ ਕੇ ਵਿੱਤੀ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਤੋਂ ਬਚਣ ਅਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤੀਆਂ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਮਿਲਦੀ ਹੈ।
ਸੰਚਾਲਨ ਕੁਸ਼ਲਤਾ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨ ਲਈ DFC ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
ਇਹ ਵਿੱਤੀ ਵਚਨਬੱਧਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਨੂੰ ਦੇਖਣ ਵਿੱਚ ਵੀ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਨੂੰ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਕਿਵੇਂ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ ਹੈ
ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਦਾ ਸਹੀ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨ ਲਈ, ਕੁਝ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਦਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
ਪਹਿਲਾਂ, ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਔਜ਼ਾਰਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਸਾਫਟਵੇਅਰ ਅਤੇ ਸਪ੍ਰੈਡਸ਼ੀਟ। ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਹੀ ਰਸਤੇ 'ਤੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ।
ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ, ਇਸ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਨੂੰ ਅਕਸਰ ਕਰਨ ਦੀ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
ਉਹਨਾਂ ਲਈ ਜੋ ਹੁਣੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਹਫ਼ਤਾਵਾਰੀ ਜਾਂ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਚੰਗਾ ਵਿਕਲਪ ਹੈ।
ਦ ਲੰਬਕਾਰੀ ਅਤੇ ਖਿਤਿਜੀ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਕਦਮ ਹਨ।
ਲੰਬਕਾਰੀ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਹਰੇਕ ਆਈਟਮ ਨੂੰ ਕੁੱਲ ਦੇ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਵਜੋਂ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਸੰਖੇਪ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।
ਖਿਤਿਜੀ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਪੀਰੀਅਡਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਭਿੰਨਤਾਵਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਵਿਕਾਸ ਜਾਂ ਸੁੰਗੜਨ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਵਿੱਤੀ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਸਹੀ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਹੋਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
ਇਹ ਸੰਭਾਵੀ ਨਕਦੀ ਦੀ ਘਾਟ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਉਣ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਵਿੱਚ ਦੇਰੀ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਇਸ ਲਈ, ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਔਜ਼ਾਰਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
++ ਵਪਾਰ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਿੱਚ ਲਾਗਤ ਨਿਯੰਤਰਣ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ
ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਫੰਡ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
ਇਸ ਰਿਜ਼ਰਵ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਸਥਿਰ ਖਰਚੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਦੀ ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਮੀਖਿਆ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ, ਲੋੜ ਅਨੁਸਾਰ ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ ਨੂੰ ਵਿਵਸਥਿਤ ਕਰਨਾ।
| ਮਿਆਦ | ਸਿਫਾਰਸ਼ |
|---|---|
| ਰੋਜ਼ਾਨਾ | ਉੱਚ ਵਿੱਤੀ ਟਰਨਓਵਰ ਵਾਲੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਈ |
| ਹਫ਼ਤਾਵਾਰੀ | ਛੋਟੇ ਅਤੇ ਦਰਮਿਆਨੇ ਆਕਾਰ ਦੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਲਈ ਆਦਰਸ਼ ਸ਼ੁਰੂਆਤ |
| ਮਹੀਨੇਵਾਰ | ਆਮ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਰਣਨੀਤਕ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ |
| ਸਾਲਾਨਾ | ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਵਿੱਤੀ ਸਿਹਤ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ |
ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਸੰਤੁਲਨ ਦੀ ਗਣਨਾ ਫਾਰਮੂਲੇ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ: ਪੀਰੀਅਡ ਬੈਲੇਂਸ = ਕੁੱਲ ਇਨਫਲੋ - ਕੁੱਲ ਆਊਟਫਲੋ.
ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਬਕਾਇਆ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨ ਨਾਲ ਇਹ ਦੇਖਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਮਿਲਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਕੰਪਨੀ ਕੁਸ਼ਲਤਾ ਨਾਲ ਨਕਦੀ ਪੈਦਾ ਕਰ ਰਹੀ ਹੈ।
ਕੋਲ ਏ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਨਕਦ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਵਿੱਤੀ ਸਿਹਤ ਕੰਪਨੀ ਦਾ। ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਪੂਰੀਆਂ ਕਰਨ, ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਣ ਅਤੇ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਉਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇਹ ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਤਰਲਤਾ ਦੀ ਗਰੰਟੀ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਸੂਚਕ
ਤੁਹਾਨੂੰ ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਸੂਚਕ ਕਿਸੇ ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਿਹਤ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹਨ।
ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਆਓ ਕੈਸ਼ ਫਲੋ ਸਟੇਟਮੈਂਟ (CFS) ਦੇ ਮੁੱਖ KPIs 'ਤੇ ਨਜ਼ਰ ਮਾਰੀਏ।
ਕੈਸ਼ ਓਪਰੇਟਿੰਗ ਰਿਜ਼ਲਟ (CFO) ਇੱਕ ਮੁੱਖ KPI ਹੈ। ਇਸਦੀ ਗਣਨਾ ਦੋ ਤਰੀਕਿਆਂ ਨਾਲ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ:
FCO = ਟੈਕਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਲਾਭ - ਟੈਕਸ + ਘਟਾਓ
FCO = ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਭ + ਵਿਆਜ + ਘਟਾਓ
ਬ੍ਰੇਕ-ਈਵਨ ਪੁਆਇੰਟ ਇੱਕ ਹੋਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਸੂਚਕ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਫਾਰਮੂਲਾ ਹੈ:
ਬ੍ਰੇਕਈਵਨ ਪੁਆਇੰਟ = ਸਥਿਰ ਲਾਗਤ / ਯੋਗਦਾਨ ਮਾਰਜਿਨ
ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, 120,000 ਰੀਆਇਸ ਦੀ ਸਥਿਰ ਲਾਗਤ ਅਤੇ 30% ਦੇ ਯੋਗਦਾਨ ਮਾਰਜਿਨ ਦੇ ਨਾਲ, ਬ੍ਰੇਕ-ਈਵਨ ਪੁਆਇੰਟ 342,857 ਰੀਆਇਸ ਹੈ।
ROI (ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਵਾਪਸੀ) ਵੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ:
ROI = ((ਮਾਲੀਆ - ਲਾਗਤ) X 100) / ਲਾਗਤ
ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਸਿੱਧੇ ਢੰਗ ਨਾਲ ਬੁਨਿਆਦੀ ਹੈ।
ਇਹ ਸਿਰਫ਼ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਾਪਤੀਆਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਖਰਚਿਆਂ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ। ਇਹ ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਅਸਲ ਵਿੱਤੀ ਸਿਹਤ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਓ ਕੈਪੈਕਸ (ਪੂੰਜੀ ਖਰਚ) ਵਿੱਚ ਸਾਜ਼ੋ-ਸਾਮਾਨ ਅਤੇ ਸੁਧਾਰਾਂ ਲਈ ਖਰਚੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।
ਓਪੈਕਸ (ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਖਰਚ) ਸੰਚਾਲਨ ਖਰਚੇ ਹਨ। ਦੋਵਾਂ ਦੀ ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।
ਅੰਤ ਵਿੱਚ, ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਵਿੱਤੀ ਅਨੁਪਾਤ ਹੈ।
ਸੇਬਰਾਏ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾਬੰਦੀ ਕਾਰੋਬਾਰ ਬੰਦ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
ਤਾਂ, ਇਹਨਾਂ ਦਾ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰੋ ਵਿੱਤੀ ਕੇਪੀਆਈ ਅਤੇ ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਸੂਚਕ ਕਾਰੋਬਾਰ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਲਈ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
ਸਿੱਟਾ
ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਉਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਈ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਜੋ ਵਿੱਤੀ ਸਿਹਤ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ।
ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਅਸਲ ਡੇਟਾ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਰਣਨੀਤਕ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਵਿੱਤੀ ਸਮੱਸਿਆਵਾਂ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਇਸ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਨੂੰ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਸਮਝਣਾ ਅਤੇ ਵਰਤਣਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
ਨਕਦੀ ਦੇ ਆਉਣ ਅਤੇ ਜਾਣ ਦਾ ਸਹੀ ਰਿਕਾਰਡ ਰੱਖਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
++ ਉੱਦਮ ਜਾਂ ਰਸਮੀ ਕੰਮ? ਕੈਰੀਅਰ ਦੇ ਹਰੇਕ ਪੜਾਅ 'ਤੇ ਕਿਵੇਂ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨਾ ਹੈ
ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਦੀ ਬਿਹਤਰ ਭਵਿੱਖਬਾਣੀ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਹੈਰਾਨੀ ਤੋਂ ਬਚ ਸਕੋ ਅਤੇ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਨੂੰ ਬਣਾਈ ਰੱਖ ਸਕੋ।
ਇੱਕ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਬਹੁਤ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ।
ਇਸ ਤੋਂ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਭਵਿੱਖ ਦਾ ਸਪਸ਼ਟ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਮਿਲਦਾ ਹੈ।
ਵਿੱਤੀ ਰਣਨੀਤੀਆਂ ਠੋਸ ਸੰਪਤੀਆਂ ਅਤੇ ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਪੂੰਜੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬਹੁਤ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਸਖ਼ਤ ਨਿਯੰਤਰਣ ਨਾਲ, ਤੁਹਾਡਾ ਕਾਰੋਬਾਰ ਔਖੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਵਧ-ਫੁੱਲ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਹੋਣਾ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ।
ਇਹ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਮੌਕਿਆਂ ਦੇ ਦਰਵਾਜ਼ੇ ਵੀ ਖੋਲ੍ਹਦਾ ਹੈ।
ਇਸ ਲਈ, ਆਪਣੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਿਹਤ ਲਈ ਇੱਕ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਕੀਤੇ ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ਨੂੰ ਘੱਟ ਨਾ ਸਮਝੋ।
