إدارة المخاطر: ما هي وكيفية تنفيذها في الشركة

تعرف الآن على ما هي إدارة المخاطر وكيف يمكنك تطبيقها في شركتك والاستفادة من الفوائد التي يمكن أن تقدمها!

تعتقد حوالي 90% من الشركات أن وجود عملية لإدارة المخاطر أمر بالغ الأهمية.

هل شركتك مستعدة لمواجهة أحداث غير متوقعة؟ قد تؤثر هذه الأحداث على مواردك المالية وعملياتك وصورتك.

بعد ذلك، سنلقي نظرة على سبب أهمية هذه الاستراتيجيات وكيف يمكنها أن تقود عملك إلى النجاح.

ال إدارة مخاطر المؤسسة يعني مراقبة الموارد واستخدامها بشكل استراتيجي.

بعبارة أخرى، يمكن أن يمنع هذا الفشل ويقلل من المخاطر القانونية أو تحسين العمليات.

على سبيل المثال، قد يؤدي فشل النظام إلى انخفاض الكفاءة بما يصل إلى 20%.

إقرأ أيضاً: إدارة العقود: ما هي وكيفية القيام بها ومزاياها

النقاط الرئيسية

• ال إدارة مخاطر المؤسسة من الضروري تقليل التهديدات والاستفادة من الفرص.
• الاستراتيجيات الوقائية تعتبر أساسية للتعامل مع المخاطر الاقتصادية التي تؤثر على 70% من الشركات.
• عدم وجود السيطرة على المخاطر وقد يؤدي ذلك إلى خسائر مالية تصل إلى 5% من صافي حقوق الملكية.
• الشركات التي تنفذ برامج الامتثال تقليل الخسائر المالية الناتجة عن المخاطر القانونية.
• اعتماد معيار ISO 31000 يمكن زيادة الكفاءة التشغيلية بما يصل إلى 15%.

ما هي إدارة المخاطر؟

أولاً، إدارة المخاطر هي عملية تتضمن التعريف والتقييم والإدارة من المخاطر.

وبهذا المعنى فإن هذه المخاطر قد تؤثر على الشركة إيجابا أو سلبا.

إنه عنصر حيوي في التخطيط الاستراتيجي ومن سياسات المخاطر.

علاوة على ذلك، تؤثر المخاطر على مجالات مختلفة، مثل السمعة وصحة الموظفين.

وفي القطاع المالي، من المهم أيضاً إدارة تقلبات أسعار الصرف والتغيرات في أسعار الفائدة.

وعلى نحو مماثل، في القطاع الصناعي، تشكل السلامة والصحة أولوية لحماية العمال والامتثال للقانون.

تشمل إدارة المخاطر عدة مجالات، مثل استمرارية الأعمال وإدارة الحوادث.

ومن ثم، فمن المهم تحليل المخاطر الداخلية والخارجية، مثل التغيرات في الطلب على المنتجات.

على سبيل المثال، في عام 2016، استخدمت المحكمة العليا للعدل 33 وزيراً لإدارة المخاطر.

باختصار، قاموا بتحديد هذه المخاطر وتحليلها ومعالجتها لحماية الشركة. وقد عملت إدارة المحكمة مع القضاة والموظفين لتحقيق ذلك.

وتظهر منهجيات محددة، مثل تلك التي تتبعها وزارة العدل، فعالية إدارة المخاطر.

وفي عام 2019، قامت AGIR بتوحيد هذه الممارسات.

ولكي تكون إدارة المخاطر ناجحة، فإنها تتطلب التواصل الجيد والامتثال للقانون.

ومن ثم، فإن الأهداف تشمل مواءمة تحمل المخاطر مع استراتيجية الشركة.

وهذا يساعد على اتخاذ قرارات أفضل ويقلل الخسائر.

طاولة العرض:

وأخيرا، فإن إدارة المخاطر الجيدة أمر ضروري لـ التخطيط الاستراتيجي. فهو يساعد على جعل الشركات أكثر مرونة.

الى سياسات المخاطر يجب معالجة جميع أنواع المخاطر التي تم تحديدها، كونها أساسية للشركة.

أنواع المخاطر في الشركة

باختصار، هناك عدة أنواع من المخاطر التي يمكن أن تؤثر على الشركة.

على سبيل المثال، المخاطر التشغيلية هي فشل في الأنظمة والعمليات الداخلية.

ويمكن أن يؤدي هذا أيضًا إلى حدوث انقطاعات في العمليات، مما يؤثر على الكفاءة.

أنت المخاطر الاقتصادية تؤثر على التدفق النقدي للشركة وصحتها المالية.

وتشمل الأمثلة تقلبات الأسواق المالية واختلال التوازن في الحسابات.

أنت المخاطر القانونية وهي مهمة لأنها تتضمن الامتثال للقوانين واللوائح.

ولذلك فإن عدم الامتثال لهذه القوانين قد يؤدي إلى فرض غرامات وعدم اليقين القانوني.

ولذلك، فمن الأهمية بمكان أن تكون الشركات يقظة لتجنب المشاكل.

فيما يلي جدول يلخص بعض أنواع المخاطر وأمثلة محددة لفهم أفضل:

باختصار، إدارة المخاطر التشغيلية, المخاطر الاقتصادية و المخاطر القانونية يعتبر ضروريا للنجاح.

أدوات مثل ماذا إذا, PFMEA وتساعد GUT Matrix في تحديد هذه المخاطر ومنعها، مما يحافظ على أمان الشركة واستقرارها.

++ 6 اتجاهات التكنولوجيا لرجال الأعمال

ما هي أهداف إدارة المخاطر؟

أهمها أهداف إدارة المخاطر الهدف من ذلك هو توفير معلومات حول المخاطر للمساعدة في اتخاذ القرارات.

وبهذا المعنى، فإنهم يسعون أيضًا إلى تحسين تحقيق الأهداف وزيادة قيمة الشركة مع تحسين العمليةعلاوة على ذلك، تساعد إدارة المخاطر على تجنب الخسائر.

وعلاوة على ذلك، ووفقًا لـ TCU، فإن إدارة المخاطر مهمة جدًا للحوكمة.

في الواقع، تم تأكيد ذلك في عام 2013. تظهر دراسة الاتحاد الدولي للمحاسبين لعام 2001 أن إدارة المخاطر هي مفتاح النجاح حوكمة الشركات.

يُشدد دليل الاتحاد الدولي للمحاسبين لعام ٢٠١٥ على أهمية دمج إدارة المخاطر في الأنشطة اليومية للشركة. وهذا يُظهر مدى أهميتها لتحقيق النجاح.

وأظهر تحليل أجراه الاتحاد الدولي للمحاسبين في عام 2013 أن جميع مبادئ الحوكمة تتطلب نظامًا جيدًا لإدارة المخاطر.

وبعبارة أخرى، فإن هذا يعزز أهمية منع الخسائر وتحسين العمليات.

وينص "الدليل الإرشادي لإدارة المخاطر المؤسسية" الصادر عن IBGC عام 2007 على أن إدارة المخاطر ضرورية للحوكمة.

علاوةً على ذلك، ينبغي على الإدارة العليا قيادة تطبيق نماذج إدارة المخاطر، مما يُحسّن أداء الشركة ويُعزز العلاقات.

يوفر معيار ABNT NBR ISO 31000/2018 إرشادات لإدارة المخاطر الأولية.

يتضمن ذلك تحديد النطاق والسياق والمعايير. وبالتالي، تُصبح إدارة المخاطر أداةً أساسيةً لتحقيق أهداف الشركة بأمان وفعالية.

أهمية الامتثال في إدارة المخاطر

أن يكون لديك برامج الامتثال الكفاءة ضرورية لإدارة المخاطر. هذا يساعد شركتك على اتباع اللوائح القانونية.

بهذه الطريقة، تتجنب الغرامات والإضرار بسمعتك. في البرازيل، تُظهر قضية بتروبراس مدى أهمية الامتثال الصارم.

وتشمل مخاطر الامتثال غسل الأموال والفساد.

على سبيل المثال، قانون حماية البيانات العامة (LGPD) هو اللوائح القانونية هام. عدم القيام بذلك قد يؤدي إلى فرض غرامات وحتى إغلاق الشركة.

ولمعالجة هذه المخاطر، تستخدم العديد من الشركات معيار ISO 31000.

بهذه الطريقة، يُقدّم إرشاداتٍ لإدارة المخاطر. يُساعد COSO ERM على مكافحة الاحتيال والتقارير الكاذبة. يُقدّم PMBOK أساليبًا لتحديد مخاطر المشاريع وإدارتها.

يساعد التحليل النوعي "ماذا لو؟" على تحديد المخاطر داخل الشركة.

وبعبارة أخرى، هذا يجعل إدارة المخاطر أكثر فعالية. دمج برامج الامتثال مع إدارة المخاطر الجيدة فإنك تحمي الشركة وتحافظ عليها قوية على المدى الطويل.

+ البحث النوعي مقابل البحث النوعي الكمية: ما هو الفرق؟

كيفية تطبيق إدارة المخاطر في الشركة

ال تنفيذ إدارة المخاطر يعتبر أمراً ضرورياً لنجاح الشركات.

أولاً، من المهم تهيئة بيئة داعمة لإدارة المخاطر. ويشمل ذلك توعية الموظفين بأهمية وجود برنامج جيد لإدارة المخاطر.

بعد ذلك، من الضروري تحديد المخاطر وقياسها، مما يساعد على تحديد استراتيجيات الاستجابة.

علاوة على ذلك، فإن وجود خطة عمل أمر ضروري للتعامل مع المخاطر.

ل الإجراءات الوقائية لكي تكون فعالة، فمن الضروري أن يكون لدينا عمليات وأنظمة مراقبة واضحة.

ويضمن هذا أيضًا تقييم المخاطر دائمًا وتعديل الاستراتيجيات.

بهذه الطريقة، بعد أن خطط الطوارئ يساعد على توقع التحديات وتقليل الآثار السلبية.

يمكن تقسيم تنفيذ إدارة المخاطر إلى خطوات واضحة:

يساعدك برنامج إدارة المخاطر الجيد على توقع التهديدات واتخاذ قرارات مستنيرة.

على سبيل المثال، مع تنفيذ إدارة المخاطر صحيح، تصبح الشركة أقوى وتحسن عملياتها.

ويؤدي هذا أيضًا إلى تحقيق فوائد مثل زيادة الربحية ورضا العملاء.

بالإضافة إلى ذلك، فإن استخدام أدوات مثل تحليل SWOT ومصفوفة GUT يمكن أن يحسن من تحديد المخاطر والتخفيف منها.

ومن ثم، تتمتع الشركة بنهج وقائي قوي، مما يزيد من قدرتها على الاستجابة للتحديات.

ISO 31000 وإمكانية تطبيقه

ال معيار ISO 31000 يُقدّم هذا المعيار مبادئَ وإجراءاتٍ لإدارة المخاطر. وهو مُفيدٌ لجميع المؤسسات. ينصّ معيار ISO 31000 على ضرورة تطبيق إدارة المخاطر على جميع مستويات الشركة. يُساعد هذا على تحليل وتقييم المخاطر في جميع القرارات والتغييرات.

ال عملية إدارة المخاطر من معيار ISO 31000 تتكون من خمس مراحل: التواصل، وتحديد النطاق، وتقييم المخاطر، والمعالجة، والمراقبة، والتسجيل. هذه الخطوات أساسية لإدارة المخاطر بكفاءة.

"ISO 31000:2018 هي المعيار الأكثر مرجعية واستخدامًا في جميع أنحاء العالم لإدارة المخاطر."

تتضمن مبادئ ISO 31000 التكامل في جميع أنشطة الشركة ومراعاة العوامل البشرية. هذا المعيار غير قابل للاعتماد، ولكنه مستخدم على نطاق واسع عالميًا. ويؤكد على أهمية دعم جميع أصحاب المصلحة، بمن فيهم الإدارة العليا.

ال المدرسة الوطنية للشهادات المهنية الدولية C31000 يقدم التدريب والشهادات في معيار ISO 31000يساعد هذا المحترفين على تحسين إدارة المخاطر.

استخدم ايزو 31000 يُحسّن إدارة المخاطر وأمن الشركة. كما يُساعد في اتخاذ القرارات وتحديد المخاطر، مما يُهيئ بيئة عمل أكثر أمانًا وموثوقية.

أدوات وتقنيات إدارة المخاطر

لإدارة المخاطر، من الضروري استخدام أدوات الإدارة وتقنيات محددة. وهذا يشمل ماذا إذا، ال PFMEA و معدل الفائدة السنوي. كل واحد منهم لديه طرق فريدة للتعامل مع الفشل ومنع المشاكل.

ال ماذا إذا يُحلّل سيناريوهات افتراضية للتنبؤ بالمخاطر. وهو مفيد جدًا لتوقع المشكلات وحلها.

ال PFMEA يُقيّم حالات الفشل وأسبابها وآثارها. يُساعد هذا على تحديد أولويات المخاطر بناءً على رقم المخاطر المُحدد (RPN)، المحسوب حسب شدته وتكرار حدوثه واكتشافه.

ال معدل الفائدة السنوي يُعدّ التخطيط الاستراتيجي أمرًا بالغ الأهمية في بداية المشاريع. فهو يُحدد المخاطر ويُحلّلها، مما يُمكّنك من البدء في تخفيفها منذ البداية.

تقنيات أخرى، مثل مخطط إيشيكاوا و لماذا الخمسة، مهمة أيضًا. يحدد مخطط إيشيكاوا أسباب المخاطر من خلال تحليل ستة عوامل.

اليوم، الأتمتة يُعدّ أمرًا بالغ الأهمية لإدارة المخاطر. وتُعدّ أدوات مثل Linkana ESG Rating أساسية، لا سيما في الجوانب البيئية والاجتماعية.

دمج تقنيات مثل ماذا إذا, PFMEA و معدل الفائدة السنوي يُنشئ إطارًا قويًا لإدارة المخاطر، مما يُساعد الشركات على زيادة فعاليتها.

أنظر أيضا: المزايا الحكومية التي يمكن أن تساعدك - تعرف على ما إذا كنت مؤهلاً!

فوائد إدارة المخاطر لشركتك

يؤدي تنفيذ إدارة المخاطر إلى مزايا إدارة المخاطر مهم لنجاح شركتك. هذا يُحسّن حوكمة الشركاتمما يجعل القرارات الاستراتيجية أكثر وضوحًا. كما يساعد على تحديد فرص القيمة التي قد لا تُلاحظ لولا ذلك.

تساعد إدارة المخاطر على تقليل النفقات الرأسمالية. من خلال إدارة المخاطر بشكل استباقي، يمكنك تجنب الخسائر المالية. ويشمل ذلك الخسائر الناجمة عن تخلف العملاء عن السداد أو فشل إطلاق المنتجات، مما قد يؤدي إلى نتائج إيجابية والمزيد من الربح.

إن نظام إدارة المخاطر الجيد يجعل الشركة أكثر شفافيةً وأمانًا، وهو أمرٌ يحظى بتقدير كبير من المستثمرين والمؤسسات المالية، إذ يُحسّن تكاليف التمويل ويعزز سمعة الشركة في السوق.

يُعدّ تسليط الضوء على الفوائد المباشرة وغير المباشرة لإدارة المخاطر أمرًا بالغ الأهمية. فهي تُسهم في الاستخدام الفعّال للموارد، وتحسين العمليات، وزيادة الإنتاجية. وهذا يُهيئ بيئة عمل آمنة وفعّالة، ويزيد من ثقة الموظفين والمستثمرين.

تُهيئ إجراءات إدارة المخاطر الشركة لمواجهة التحديات المستقبلية، مما يجعلها مستعدة لمواجهة الظروف الصعبة واستكشاف فرص جديدة. وينصب التركيز دائمًا على نتائج إيجابية ومستدامة.

تتجاوز فوائد إدارة المخاطر مجرد منع التهديدات، إذ تشمل جوانب مهمة من حوكمة الشركاتمثل الصورة المؤسسية والكفاءة التشغيلية والربحية على المدى الطويل.

خاتمة

تُعدّ إدارة المخاطر أمرًا بالغ الأهمية لنجاح الشركات اليوم. فهي تشمل تحديد المخاطر وتقييمها والسيطرة عليها، مما يُساعد الشركة على النمو وتعزيز قوتها.

تُعد أدوات مثل تحليل SWOT ومخططات السبب والنتيجة مفيدة للغاية. فهي تساعد على فهم نقاط القوة والضعف في الشركة. ووفقًا لشركة PWC، واجهت 7 من كل 10 شركات أزمات في السنوات الأخيرة.

يُبرز هذا أهمية إدارة المخاطر الفعّالة. تُقدّم ISO 31000 إرشاداتٍ للإدارة الفعّالة، وتُؤكّد على أهمية مراعاة الثقافة والعوامل البشرية.

باختصار، الإدارة الجيدة للمخاطر تحمي الشركة وتُهيئها للمستقبل. الشركات التي تستثمر في هذا المجال تتمتع بفرصة أفضل للتميز، حيث يمكنها مواجهة التحديات واغتنام الفرص الجديدة، مما يضمن نموها.

بقلم Redação Contas Digitales تم التحديث في 23 أبريل 2024